中国富商遭家办员工侵吞4亿元伪造开支、私自转账

来源：开云网站    发布时间：2025-06-15 04:41:28

　　提及家族办公室，圈内人习惯使用简称——“家办”，嘴巴随意一张一合即可，简单明了不费口舌，还彰显某种格调，比如自信、专业。

　　家族办公室简单来说是指专为超级富有的家庭提供全方位财富管理和家族服务。而正是服务对象的小众，因此显得格外神秘。

　　一向被视为“安全、传承、稳妥”的新加坡家族办公室，最近却曝出一项惊天丑闻：

　　中国浙江富商在新加坡的家族办公室——Panda Enterprise，居然出了监守自盗的“内鬼”，前员工合力卷走 7400 万新元（约合 4 亿人民币）！

　　近日，新加坡高等法院的一纸判决揭开了近年来亚洲家族办公室领域最严重的资产侵吞案。

　　彭博消息，中国浙江籍富商钟仁海（Zhong Renhai）对其在新加坡设立的家族办公室Panda Enterprise四名前员工发起诉讼，指控他们在2019-2022年间通过系统性欺诈手段，累计侵吞高达7400万新元（约合4亿元人民币）的家族资产。

　　据媒体报道，钟仁海于2015年在新加坡成立了一家名为Panda Enterprise的单一家族办公室。

　　由于疫情期间没办法频繁往返新加坡，将家办交由4名本地员工管理。谁曾想，这4名员工竟利用职务之便，在4年时间里侵吞了Z总高达7400万新元（约合4亿人民币）的公司资产！

　　直到 2023 年 12 月，偶然的一次财务检查，揭示了财务记录中的资金差异。进一步调查发现，这 4 名新加坡员工涉嫌挪用公司资金，于是在第二年 1 月将其解雇。

　　在解雇新加坡员工的同时，特别聘请了外部法务会计师事务所 Alvarez & Marsal (简称 A&M)，对员工涉嫌挪用 LFI 公司资金的行为进行独立调查。

　　经过 9 个月的详细调查，A&M 下了结论：被开除的 4 名新加坡员工，从 Z 总的个人以及企业（LFI 公司）银行账户中，非法挪用7400万新元！

　　虚报开支、谎报奖金：他们伪造钟仁海的银行账户余额，私自给自己发放超额工资和奖金。

　　让人感到讽刺的是，这四名新加坡员工在法庭上辩称“有权自定薪资和奖金”，这一荒谬的借口被愤怒驳回，并被法官斥为“蓄意欺诈”。

　　伪造交易：他们甚至伪造了Singa Wealth向LFI公司进行了一笔2200万新元的虚假交易。

　　一名高级法官表示：“从报告表面来看，钟仁海有充分的理由指控有人从他的个人账户或 LFI 中进行了某些没有经过授权的付款，而且这些交易是由一名或多名被告策划的。”

　　法官最终下令在全世界内冻结这 4 名新加坡员工的资产，禁止他们处置或处理其资产。

　　事实上，这并非新加坡家办第一次出现一些明显的异常问题。近年来，新加坡家办屡次受到打击：

　　2023年震惊全岛的30亿新元洗钱案，就牵涉到多个享有税务津贴的单一家族办公室。

　　查获的资产也是令人咋舌：豪车、艺术品、密码货币资产、名表、奢侈品包包、现金等等，总计价值超过十亿。随着调查深入，一个更惊人的数字浮出水面：合计赃款超过了三十亿（大概是160亿元人民币）！

　　自2023年30亿洗钱案爆发后，中国人或者原籍中国的人，在新加坡银行开户难度就翻了好几倍！

　　谁让这10名案犯，拿到新加坡EP后，伪造文件用小国护照开户，花旗、大华、星展、联昌等银行“尽皆沦陷”。

　　其中就有格林纳达、多米尼克、圣卢西亚、安提瓜、圣基茨、瓦努阿图、土耳其。如果持有这些国家护照，且没放弃中国身份，一律不准开户。

　　此前就有报道，新加坡至少有一家国际银行，正在关闭一些拥有柬埔寨、塞浦路斯、土耳其和瓦努阿图等国公民身份的账户。

　　新加坡金管局逐步的提升家办门槛，对全球投资者计划（GIP）进行重大调整，并对单一家族办公室新框架进行了调整和完善。

　　尽管如此，新加坡家族办公室的数量仍在一直增长。截至2024年底，共有超过2000个单一家族办公室落户新加坡。

　　但是据相关研究显示，截至2023年底，香港的单一家办数量为2703家，是新加坡所有数量的两倍，2024年年底，香港家办整体数目或达3000家。‌

　　近年来，不仅香港的家办数量迅速增加，从新加坡回流到香港的私行客户也慢慢变得多。

　　2024年11月毕马威发布的《香港私人财富管理年度报告》显示，2023年，香港的私人财富管理行业慢慢的开始发生了转折，资产管理规模（AUM）重拾增长，录得较前一年增长近三倍的强劲净资金流入，增加至90,220亿港元。

　　一方面，新加坡加强审查外国资金以防范洗钱案件，增加了家办资产管理规模的门槛（2000万新元约人民币1亿元以上）；家办的申请流程更加复杂化，审核时间几乎翻倍。某新加坡私行主管称，中国籍客户在新加坡设立家办的需求减少了约30%。

　　另一方面，2023年香港发布《有关香港发展家办业务的政策宣言》，推出包括税务宽减等八项措施，优化居留制度，以形成具有竞争力的有利环境，让全球家族办公室和资产拥有人的业务在香港蓬勃发展。

　　同时，由于香港在长期资金市场基础设施建设方面的优势，一些已在新加坡建立家族办公室的中国内地企业家，在新加坡待了一段时间后，还是发现香港更靠近主业，更方便，他们都觉得香港金融中心地位并不是新加坡能轻易取代的。

　　投资风格更“求稳”，多数客户只想保值，对预期回报要求不高。客户们更关注下行风险和如何退出，偏爱收益稳健的产品。

　　香港作为中国唯一的离岸国际金融中心，肩负着融通全球资本和助力中国企业出海的使命。致力于成为全世界家办之都，香港既重视“老钱”，也重视“新钱”；既重视“海外”，也重视“内地”

　　根据英国智库Z/Yen集团与中国（深圳）综合开发研究院发布的第37期全球金融中心指数报告，香港继去年9月重回全球金融中心排名第三后，今年再度位居第三名。

　　香港得分大增11分，至760分，大幅领先第四名的新加坡10分，与第二名的伦敦仅差距2分。同时，香港在“投资管理”、“保险业”及“融资”等领域更位列全球第一。

　　中国（深圳）综合开发研究院金融所主任研究员余鹏认为，相关情况显示顶级金融中心香港的优势进一步巩固，香港背靠内地广阔市场，大量内企赴港上市，地方政府赴港发债等，也助力香港国际金融中心地位。

　　新加坡家办的崛起得益于其“避风港”形象，但近期丑闻揭示其监管滞后于规模扩张。

　　而香港凭借成熟的法治、严格的金融监督管理和背靠内地的战略优势，为家族财富提供了更可靠的“安全垫”。

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